Supere el sesgo para obtener un mayor presupuesto

By Ucatchers

Si no le gusta perder mucho más de lo que le gusta ganar, no está solo: hacer todo lo posible para evitar perder es natural para casi todos.

Cuando actuamos sobre la base de los sentimientos, y guiados por nuestra aversión a perder, a menudo nos encontramos víctimas involuntarias del efecto de disposición. El efecto de disposición es un sesgo cognitivo que afecta a todos, desde los administradores de fondos de cobertura hasta los apostadores deportivos más agudos.

En este artículo, analizaremos cuál es el efecto de disposición y por qué es fundamental tener este conocimiento en su repertorio de apuestas deportivas.

¿Qué es el efecto de disposición?

El efecto de la disposición, en los términos más simples, es nuestra tendencia natural a abandonar las estrategias y acciones ganadoras demasiado pronto, así como a aprovechar las estrategias perdedoras durante demasiado tiempo.

El efecto de disposición se deriva de la teoría prospectiva, que propone que cuando a alguien se le presentan dos opciones equivalentes (una que causa pérdidas potenciales y la otra que genera ganancias potenciales), la persona opta por la última incluso si finalmente producen el mismo resultado.

La tendencia a devaluar las ganancias y sobreestimar las pérdidas es natural para todos nosotros, razón por la cual Hersh Shefrin y Meir Statman denominaron este fenómeno como “efecto de disposición” en 1985. La palabra “disposición” se define como las cualidades inherentes de la mente y el carácter de una persona. y fue el ajuste perfecto para este fenómeno humano universal.

¿Cómo se comprobó el efecto de disposición?

Como muchos de los errores cognitivos que hemos cubierto en nuestra serie de psicología de las apuestas, el efecto de disposición se extrae del campo de la economía del comportamiento. Este campo se ocupa principalmente de analizar y comprender la toma de decisiones irracionales.

En su estudio de 1985, Shefrin y Statman estudiaron tanto a los inversores del mercado de valores como a los propietarios. Descubrieron que ambos grupos tenían muchas más probabilidades de vender una acción o propiedad que había subido de valor que una que había bajado de valor. Para probar su teoría, estudiaron y documentaron grandes bases de datos de la actividad comercial de los inversores, el mercado inmobiliario y el ejercicio de las opciones sobre acciones de los ejecutivos.

Shefrin y Statman teorizaron que, en nuestra toma de decisiones, siempre esperamos alcanzar el punto de equilibrio al tener razón más a menudo que equivocarse. Como tal, en cada operación o venta, vender con pérdidas a menudo significa tener que admitir que nos equivocamos. De la misma manera, obtener una ganancia (por pequeña que sea) nos demuestra que teníamos razón.

En última instancia, esto demuestra ser una trampa para pensar, ya que vender a los ganadores temprano y mantener activos en declive durante demasiado tiempo tiende a perjudicarnos. Nuestra tendencia cableada a evitar pérdidas y asegurarnos de ganar nos hace actuar de manera irracional y participar en conductas de riesgo, de ahí el efecto de disposición.

¿Qué es un ejemplo del efecto de disposición?

Digamos que compra $ 100 en dos acciones diferentes. Después de comprarlos, una acción aumenta su valor en un 20% y vale $ 120. Por el contrario, el otro baja de valor en un 20% y vale $ 80.

Llega el día en que necesita algo de efectivo y se ve obligado a decidir qué acciones vender. La investigación sobre el efecto de disposición sugiere que la mayoría de la gente tiene muchas más probabilidades de vender acciones por valor de $ 120 que por acciones de $ 80. De acuerdo con el efecto de disposición, la gente prefiere sentir que ha elegido un ganador.

La decisión correcta en este escenario es asumir la pérdida y vencer al ganador. Es una buena práctica financiera ceñirse a la inversión más exitosa y reducir sus pérdidas temprano. Estadísticamente, es simplemente una ilusión que la mayoría de las inversiones perdidas eventualmente se recuperará.

El efecto disposición, contado a través del estudio de Kahneman y Tversky

Como mencionamos anteriormente, el efecto de disposición es inseparable del campo de la economía del comportamiento y la teoría de la perspectiva (ambos iniciados por Daniel Kahneman y Amos Tversky). Los orígenes del efecto de disposición se encuentran en un estudio realizado por el dúo en 1999, y comprender este estudio es esencial para comprender cómo el efecto de disposición se aplica a más que el mercado de valores y los bienes raíces.

En el estudio, a los participantes se les presentaron dos situaciones hipotéticas diferentes. Los llamaremos escenario A y escenario B.

En el escenario A, se les dijo a los participantes que podían tener dos opciones. En uno, tendrían un 50% de posibilidades de obtener $ 1,000 y un 50% de posibilidades de no ganar nada. La otra opción era un 100% de posibilidades de ganar $ 500.

En el escenario B, los participantes comenzaron con $ 2,000 y tuvieron que elegir entre un 50% de probabilidad de perder $ 1,000 y un 50% de probabilidad de perder $ 0. Su segunda opción era un 100% de posibilidades de perder $ 500.

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La gran mayoría de los participantes del escenario A eligieron el 100% de posibilidades de ganar $ 500. Sin embargo, una abrumadora mayoría de los participantes del escenario B optaron por el 50% de posibilidades de perder $ 1,000 y el 50% de posibilidades de perder $ 0.

Las implicaciones del estudio fueron claras: las personas a menudo están dispuestas a conformarse con ganancias razonables, incluso si tenían una buena oportunidad (riesgo razonable) de obtener más. La mayoría de las personas se involucrarán en comportamientos riesgosos en escenarios cuando estén tratando de limitar sus pérdidas. Las personas pesan mucho más las pérdidas frente a una cantidad equivalente de ganancias.

¿Cómo influye el efecto de disposición en las apuestas deportivas?

No es difícil imaginar cómo el efecto de disposición podría afectar nuestras apuestas deportivas. Las pérdidas a menudo causan reacciones adversas más fuertes que la felicidad y la alegría que recibimos de ganancias equivalentes.

Cuando la mayoría de nosotros acertamos a un parlay de tiro largo, generalmente estamos extasiados, pero esto no coincide con los sentimientos de pérdida que sentimos cuando apostamos por un favorito y somos derrotados por un perdedor de tiro largo.

Esta tendencia a caer en el efecto disposición puede hacer que tomemos decisiones mal informadas, especialmente cuando se trata de apuestas deportivas.

El efecto de disposición puede hacernos prescindir de los sistemas de apuestas ganadores y las estrategias de apuestas deportivas demasiado pronto. Si llegamos a un punto medio, el efecto de disposición podría hacernos creer que deberíamos tomar nuestras ganancias y ceñirnos a una estrategia más básica. Esto no siempre es un movimiento prudente, ya que el dominio de métodos de apuestas deportivas cada vez más complejos es un paso necesario para todos los aspirantes a agudo.

También puede afectar su análisis e investigación

Antes de que comience una nueva temporada, puede buscar un equipo que crea que mejorará. Crees que los apostadores los subestiman gravemente. Si luego gana un montón de dinero apostando en este equipo muy mejorado, el efecto de disposición puede hacer que piense que acaba de tener suerte y que debe renunciar mientras está por delante. En realidad, probablemente deberías confiar en tu investigación.

¿Cuándo somos más vulnerables al efecto de disposición en las apuestas deportivas?

El efecto disposición suele afectarnos en tres instancias específicas:

1. Cuando trabajamos con un gran presupuesto

Esto puede explicarse por la ley de la utilidad marginal decreciente, un concepto de los Principios de Economía. Esencialmente, cuanto más dinero tenga, menos podrá ganar al obtener más dinero. Ganar o apostar mucho dinero nos hace más propensos a ser víctimas del efecto de disposición porque es más probable que subvaloremos las ganancias y sobrevaloremos las pérdidas.

2. Cuando empezamos con una gran cantidad de fondos pero estamos caídos

La forma en que nos sentimos acerca de las ganancias y las pérdidas depende en gran medida de nuestro presupuesto inicial y se deriva de la aversión a las pérdidas. Sufrir pérdidas que nos llevan por debajo de nuestro presupuesto inicial nos hace sentir mucho peor que si simplemente perdiéramos el dinero.

3. Cuando tenemos que admitir nuestros errores a los demás

Si está atrapado en un tramo particularmente difícil de sus apuestas deportivas, admitirlo ante sus amigos o familiares lo hace particularmente vulnerable al efecto de disposición. Ser responsable ante los demás hace que nuestro deseo de evitar admitir que nos equivocamos sea aún más fuerte.

¿Cómo podemos combatir esta psicología cuando apostamos?

Afortunadamente, hay una forma de combatir el efecto de disposición: el encuadre hedónico, simplemente una técnica para enmarcar tus pensamientos de manera positiva. Esto le ayuda a experimentar y responder a las ganancias y pérdidas de la misma manera, y a vencer el efecto de disposición.

Cuando se enfrente a la elección entre pensar en una gran ganancia o en numerosas pequeñas ganancias, elija siempre la última. Por ejemplo, maximice los sentimientos de utilidad positiva pensando en una noche de ganancias como cinco ganancias de $ 20, en lugar de una sola ganancia de $ 100.

Por el contrario, cuando pueda ver una situación como una gran pérdida o varias pérdidas pequeñas, elija la primera. Esto significaría que debería pensar en una mala noche en su casa de apuestas como una pérdida de $ 100, en lugar de cinco pérdidas diferentes de $ 20. Esto crea una menor cantidad de utilidad negativa y, como regla general, tendrá menos sensación de pérdida.

¡Haga crecer sus fondos evitando errores cognitivos!

En última instancia, la mejor manera de combatir el efecto de disposición (y todos los demás sesgos cognitivos) es tener un sistema de apuestas basado en reglas que elimine la emoción y la irracionalidad de su proceso de toma de decisiones. La experiencia y la educación son fundamentales para ser un apostador deportivo exitoso.

Afortunadamente, estamos aquí para ayudarlo y cubrirlo sin importar en qué etapa se encuentre en su viaje de apuestas, ya sea para aprender a administrar su cuenta bancaria o para las apuestas de arbitraje.

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